Jahressteuerbescheinigung

Viele Banken stellen sie im ersten Quartal des Folgejahres im Online-Postfach oder per Post bereit. Bei manchen Direktbanken musst du sie im Kundenportal herunterladen oder anfordern. Ein Blick in die Postbox und in die Dokumentenablage deiner Bank klärt das schnell.

Ja, auf dein Verlangen muss die Bank eine Steuerbescheinigung nach amtlichem Muster ausstellen (§ 45a Abs. 2 EStG). Viele Institute schicken sie automatisch, wenn sie Kapitalertragsteuer einbehalten haben. Wurde keine Steuer abgezogen, musst du sie oft selbst anfordern.

Wer zur Abgabe verpflichtet ist, reicht die Steuererklärung für 2025 bis zum 31.07.2026 ein. Mit Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein hast du bis zum 1. März 2027 Zeit. Bei einer freiwilligen Erklärung hast du mehrere Jahre Zeit.